在银行信用卡规模扩大、互联网金融模式创新等多重背景影响下,新型金融“黑灰产”表现形式日趋复杂多样。
邮储银行南京市分行通过系列内部风控措施,防范不法中介、“职业背债人”风险。严格落实贷款中介失信黑名单管理机制,对诱导、帮助借款人违法违规贷款的中介机构及时纳入中介黑名单管理;借助科技力量加强防御,依托数字化审计,整合行内数据与外部信息,建立相关模型下发疑点数据,监控信贷资金集中流向同一账户的交易,精准识别潜在风险,及时拦截骗贷行为;积极响应监管“黑灰产”违法线索摸排,在监管机构指引下,加强金融机构之间的风险预警等信息共享机制,提升对“黑灰产”的识别、拦截和防控能力。
除了内部风控措施,邮储银行南京市分行还积极开展公众教育,提升金融消费者的防骗意识。通过营业场所、微信公众号播放“阳光信贷”宣传教育视频、摆放《“阳光信贷”服务监督卡》、企业外拓宣传等方式构建多维宣传体系,整合线上线下渠道,向公众宣传“阳光信贷”文化及金融知识,发放监督卡,多渠道、多形式向金融消费者普及不法贷款中介的常见套路和危害。
未来,邮储银行南京市分行将以高度的责任感持续防范不法中介风险,不断加强科技赋能建立数字化风控体系,增强公众风险防范意识,帮助他们远离不法中介,共同构建健康稳定的金融环境,为广大客户提供优质金融服务。
